Athens Eco Latino

	Julio / July 2004 Vol. 2 Número / Issue 4

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Vivienda

Hispanos necesitan mayor información sobre compra de casa

Hispanic PR Wire

El camino a la propiedad de una vivienda en los Estados Unidos a menudo se inicia con la apertura de una cuenta bancaria y con la creación de un historial de crédito. Sin embargo, muchos hispanos en Estados Unidos no establecen este tipo de relaciones a causa de numerosos obstáculos y limitaciones, según señala un estudio realizado recientemente por Bendixen & Associates, para Homeownership Alliance.

"Uno de los hallazgos más evidentes en los grupos de enfoque muestra que estos hispanos quieren materializar el "Sueño Americano" de comprar una vivienda, y las posibilidades que esto puede significar para ellos y sus familias. Cuando se les preguntó a los participantes de los grupos de enfoque que cuántos de ellos soñaban con ser propietarios de una casa en los Estados Unidos, todos respondieron positivamente, con la excepción de dos participantes que ya eran propietarios, pero que incluso pensaban tener una casa mejor en el futuro", afirmó Sergio Bendixen, Presidente de Bendixen & Associates, la firma encuestadora independiente de evaluación de la opinión pública hispana más importante de la nación.

El reciente estudio, basado en dos grupos de enfoque, uno en Mobile, Alabama, y el otro en Las Vegas, Nevada, aclara muchas dudas en torno a las experiencias bancarias de los hispanos y explora sus actitudes en torno a la creación de cuentas bancarias y la conversión en propietarios de una vivienda.

"Las barreras del idioma son uno de los mayores obstáculos para la apertura de una cuenta bancaria para muchos hispanos participantes en el estudio. Además, el temor a los cargos bancarios, la falta de dinero para efectuar el depósito mínimo al abrir la cuenta, y la carencia de documentos adecuados de identificación están entre las principales preocupaciones ante el proceso de crear una nueva cuenta bancaria", agregó Bendixen.

"La mayoría de los participantes comprendía aparentemente el valor de edificar un historial de crédito con propósitos de comprar una vivienda, aunque algunos no estaban debidamente informados acerca de los elementos necesarios para establecer una 'buena' historia crediticia", explicó Bendixen.

Los resultados del análisis del grupo de enfoque detallan las opiniones de los hispanos acerca de los procedimientos bancarios y la propiedad de una vivienda. Específicamente, la investigación revela lo siguiente:

1) En ambos grupos de enfoque, los hispanos se mostraron 'preocupados' por su situación financiera. Los participantes aún están en proceso de adaptación a un nuevo país, así como a las inseguridades económicas que implica el hecho ser inmigrantes relativamente recientes.

2) Generalmente, los hispanos de Mobile y Las Vegas se sienten intimidados ante los bancos, y las barreras del idioma constituyen uno de los mayores obstáculos para ellos a la hora de abrir una cuenta bancaria.

3) Los hispanos de Mobile y Las Vegas tienen grandes deseos de ser propietarios de casas, a pesar de que algunos lo consideran más una fantasía que un sueño alcanzable.

4) El interés de los participantes del estudio sugirió que las comunidades hispanas de Mobile y Las Vegas reaccionarían favorablemente a un producto bancario que incluyese la aceptación de sus documentos extranjeros de identificación; la recepción de cierta cantidad de cheques gratuitos al mes; la flexibilidad en la exigencia de un depósito mínimo; la posibilidad de enviar dinero a sus familias por medio del banco, y el acceso a servicios de depósito directo.

Estos resultados con respecto al rechazo de los hispanos a utilizar los servicios bancarios en los Estados Unidos tienen un firme complemento en un estudio de mayor alcance, llevado a cabo por Bendixen & Associates para el Banco Interamericano de Desarrollo (BID). El mismo reveló que los inmigrantes latinoamericanos en los Estados Unidos enviaron un estimado de $30 mil millones a sus países de origen en este año 2004.

"Otros estudios previos efectuados por Bendixen confirman que los latinos son reacios a utilizar los servicios bancarios estadounidenses. En vez de utilizar los bancos del país, más del 90 por ciento de los hispanos envía remesas a sus países de origen con compañías de transferencias monetarias, con otras personas que viajan, o por correo ordinario, según el estudio", aseguró Rick Davis, Presidente de Homeownership Alliance.

En la actualidad, más estadounidenses son propietarios de viviendas que en ningún otro momento en la historia de este país. Sin embargo, según el Censo de los Estados Unidos, las familias pertenecientes a minorías étnicas reportaron un índice de propiedad de viviendas de un 49 por ciento, en comparación con el 74,6 entre las familias americanas de raza blanca. "En la próxima década, tendremos la oportunidad de incrementar la propiedad de casas entre las minorías y de reducir significativamente la diferencia existente en la actualidad", destacó Davis.

"Este informe demuestra que debemos trabajar en la educación de las comunidades hispanas residentes en los Estados Unidos, con respecto a la importancia de una productiva relación bancaria y una excelente historia crediticia. El futuro del mercado de viviendas depende en gran medida del éxito económico de las minorías. Se prevee un crecimiento en el número de viviendas entre los americanos pertenecientes a minorías en la próxima década, si todos los factores en la industria de bienes raíces trabajan en conjunto para que eso suceda. Homeownership Alliance ya está trabajando para lograr este propósito", añadió Davis.

Para más información, visite www.homeownershipalliance.com

Housing

Latinos Need Better Information on the Path to Home Ownership

Hispanic PR Wire

The path to homeownership in the United States often begins with the establishment of a banking relationship and the development of a credit history. However, because of a number of barriers and limitations, many Latinos in the United States do not immediately establish these relationships, according to research recently conducted for the Homeownership Alliance by Bendixen & Associates.

"One of the clearest findings from the focus groups shows that these Latinos fully embrace the 'American Dream' of homeownership and the possibilities that it can bring to themselves and their families. When focus group participants were asked how many dream of owning a home in the U.S., all hands went up, except for a couple of participants who already owned homes-and even they dreamed of owning a better home in the future," said Sergio Bendixen, president of Bendixen & Associates, the nation's leading independent polling firm in assessing Latino public opinion.

The new research, based on two focus groups -- one in Mobile, Alabama and one in Las Vegas, Nevada -- sheds light on Latinos' banking experiences and explores their attitudes toward establishing bank accounts and becoming homeowners.

"Language barriers serve as one of the greatest obstacles to opening a bank account for many Latinos in this study. Additionally, the fear of bank fees, the lack of money for a minimum opening deposit and the lack of proper identification documents rank as top concerns when opening a bank account," said Bendixen.

"Most participants seem to understand the value of establishing a credit history for the purposes of homeownership, yet some are unaware of what is needed to establish a 'good' credit history," said Bendixen.

The focus group results provide insight on Latinos' opinions about banking and homeownership. Specifically:

1) In both focus groups, Latinos were "worried" about their financial situations. The participants are still adapting to a new country and the economic insecurities that come with being relatively new immigrants.

2) Generally, Latinos in Mobile and Las Vegas are intimidated by banks, and language barriers serve as one of the greatest obstacles to opening a bank account for Latinos in both cities.

3) Latinos in both Mobile and Las Vegas have strong desires to become homeowners, despite the fact that some view homeownership more as a fantasy than as an achievable dream.

4) Interest from the participants suggested that the Latino communities in Mobile and Las Vegas would react well to a banking product that included the acceptance of their foreign identification documents, receiving a number of free checks monthly, a flexible minimum deposit requirement, the ability to send money to their families through the bank and direct deposit services.

These results regarding the reluctance of Latinos to utilize U.S. bank services are reinforced by a larger study conducted by Bendixen & Associates for the Inter-American Development Bank (IDB), which found that Latin American immigrants in the U.S. will send an estimated $30 billion back home in 2004.

"Previous Bendixen research confirms that Latinos are reluctant to utilize U.S. bank services. Instead of using U.S. banks, more than 90 percent of Latinos use money transfer companies, people traveling or the mail to send money to their families back home according to his research," said Rick Davis, president of the Homeownership Alliance.

More Americans own homes today than at any other time in our nation's history. However, according to the US Census Bureau, minority families have a homeownership rate of 49 percent, compared to one of 74.6 percent for white families. "We have an opportunity in the next decade to increase minority homeownership and significantly reduce the minority homeownership gap," said Davis.

"This report shows that we must work to educate Latino communities in the U.S. about the importance of a banking relationship and a credit history," said Davis. "The future of the housing market rests heavily on the economic success of minorities. Homeownership is likely to grow faster among minority Americans in the next decade if all the stakeholders in the housing industry work together to make it happen. The Homeownership Alliance is working toward this goal."

For more information, visit www.homeownershipalliance.com